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Frau steht mit Kaffee auf der Terrasse

Immobilienfinanzierung: Der Schlüssel zu Ihrem Traumhaus

Mit MLP zur maßgeschneiderten Immobilienfinanzierung

Die Immobilienfinanzierung ist mehr als nur ein Kredit – sie ist der Grundstein für Ihre Zukunft und finanzielle Sicherheit. Eine durchdachte Immobilienfinanzierung ermöglicht es Ihnen, Ihren Traum vom Eigenheim oder der Immobilie als Kapitalanlage zu verwirklichen, ohne dabei finanzielle Risiken einzugehen. Doch der Weg zur optimalen Immobilienfinanzierung kann komplex erscheinen. Wir stehen Ihnen mit umfassender Expertise zur Seite, damit Ihre Immobilienfinanzierung zum Erfolg wird.

Das Wichtigste zur Immobilienfinanzierung in Kürze

Für eine solide Immobilienfinanzierung sollten Sie diese Grundregeln beachten:

  • Planen Sie maximal ein Drittel des Haushaltsnettoeinkommens für Ihre Immobilienfinanzierung ein, um finanziellen Spielraum zu behalten
  • Faustregel: 20 Prozent Eigenkapital sollte für die Immobilienfinanzierung vorhanden sein, um günstigere Konditionen zu erhalten
  • Nebenkosten können bis zu 15 Prozent des Kaufpreises der Immobilie ausmachen und müssen bei der Immobilienfinanzierung berücksichtigt werden
  • Phasen niedriger Zinsen sollten für höhere Tilgung genutzt werden, um die Gesamtlaufzeit Ihrer Immobilienfinanzierung zu verkürzen
  • Versicherungen sichern die persönliche Kreditbelastung und das Gebäude ab. Gerne erarbeiten wir im gemeinsamen Beratungsgespräch eine Übersicht dazu.

Unsere Leistungen zur Immobilienfinanzierung

Bei der Suche nach der passenden Immobilienfinanzierung bieten wir Ihnen:

  • Maßgeschneiderte Beratung und eine kostenlose Übersicht verschiedener Kreditangebote, die genau auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist
  • Vergleich von Krediten und Konditionen von mehr als 500 Kreditgebern, um die optimale Immobilienfinanzierung für Sie zu finden
  • Anschlussfinanzierung bis zu 60 Monate im Voraus mit attraktiven Konditionen, um langfristige Planungssicherheit zu gewährleisten

In drei Schritten zur Immobilienfinanzierung

Sie haben die passende Immobilie gefunden? Oder möchten selbst bauen? Dann brauchen Sie eine solide Immobilienfinanzierung mit attraktiven Konditionen.

So unterschiedlich die Anforderungen an eine Immobilie und die entsprechende Finanzierung auch sind, der Ablauf ist immer gleich. Gerne beraten wir Sie zu Ihren individuellen Möglichkeiten der Immobilienfinanzierung.

1. Planungsphase bei der Immobilienfinanzierung

In der Planungsphase einer Immobilienfinanzierung geht es um die Auswahl der richtigen Immobilie und die Analyse der persönlichen finanziellen Möglichkeiten.

  • Einnahmen- und Ausgabensituation beleuchten
  • Verfügbares Eigenkapital für die Immobilie prüfen
  • Kaufpreis der Immobilie prüfen und auf Angemessenheit bewerten
  • Lage der Immobilie eingehend beurteilen, da sie langfristig den Wert bestimmt
  • Bei Bauträgern: Festpreis vereinbaren, um finanzielle Überraschungen zu vermeiden
  • Bei einer Immobilie als Kapitalanlage: Steuerliche Fragen klären, um die Immobilienfinanzierung optimal zu gestalten

2. Die Optimierungsphase für die Immobilienfinanzierung

Die Optimierungsphase für die Immobilienfinanzierung umfasst die Strukturierung des Eigenkapitals für die Finanzierung, die Feststellung des notwendigen Fremdkapitals und das Festlegen bestmöglicher Zinsbindung für Ihren Kredit.

  • Eigenkapitaleinsatz für die Immobilienfinanzierung optimieren
  • Angebote über andere Immobilien genau vergleichen und Übersicht verschaffen
  • Öffentliche Fördermittel zur Immobilienfinanzierung einbeziehen und sie dadurch günstiger gestalten
  • Optimale Laufzeiten für die Immobilienfinanzierung wählen
  • Flexibilität bei der Finanzierung gewährleisten, unter Anderem durch Sondertilgungsoptionen

3. Absicherungsphase: Schutz der Familie und der Immobilie

In der Absicherungsphase schützen Sie Familie und Immobilie, um Ihre Immobilienfinanzierung langfristig abzusichern:

  • Persönliche Risiken absichern, die Ihre Immobilie gefährden könnten, z.B. durch eine Risikolebensversicherung oder Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Extreme Gefahren absichern (Naturereignisse) durch passende Gebäudeversicherungen
  • Absicherung gegen steigende Zinsen bei der Planung der Anschlussfinanzierung beachten, z.B. durch einen Bausparvertrag
  • Rücklagen für größere Ausgaben bilden (z.B. energetische Sanierung, altersgerechter Umbau)
  • Ggf. Sondertilgungsmöglichkeiten für den Kredit nutzen, um die Laufzeit Ihrer Immobilienfinanzierung zu verkürzen

Besonderheiten beim Kauf einer Bestandsimmobilie

Je nach Alter und Zustand des Bestandsimmobilie können Modernisierungs- oder Sanierungsaufwände bevorstehen.

Im ersten Schritt ist es ratsam, den Wert Ihrer Traumimmobilie anhand einer professionellen Immobilienbewertung einschätzen zu lassen. Der Abgleich mit dem angebotenen Kaufpreis kann Ihnen eine wertvolle Hilfestellung bei der Kaufentscheidung geben.

Denken Sie darüber hinaus auch an mögliche, bevorstehende Investitionen, welche den Wert Ihrer Immobilie positiv beeinflussen können, jedoch im ersten Schritt ebenfalls Kapital benötigen. Diese Aufwände sollten bei der Planung Ihrer Immobilienfinanzierung berücksichtigt werden.

Besonderheiten beim Neubau einer Immobilie – So setzen sich Baukosten für die Immobilie zusammen

Die wichtigsten Kostenpunkte für Ihre Immobilienfinanzierung im Überblick:

  • Grundstück für das Sie die Immobilienfinanzierung in Anspruch nehmen möchten (ggf. auch Beratung für das Grundstück)
  • Baukosten (Architekt, Statiker, Baufirma oder Fertighausunternehmen)
  • Gestaltung Außenanlage/Garten
  • Erschließungskosten für Hausanschlüsse (Gas, Wasser, Strom, Kanalisation, Telefon)
  • Baunebenkosten (z.B. Grunderwerbssteuer, Notargebühren, Versicherungen)
  • Baustrom/Bauwasser

Versicherungsschutz für Ihre Immobilie

Ob beim Kauf einer bestehenden Immobilie oder bei einem Neubauvorhaben – ein umfassender Versicherungsschutz ist unverzichtbar, um Ihr Eigenheim und Ihre finanzielle Zukunft abzusichern.

Risikolebensversicherung & Berufsunfähigkeitsversicherung

Ein Immobilienerwerb bedeutet eine langfristige finanzielle Verpflichtung. Schützen Sie Ihre Familie und sichern Sie den Hauptverdiener mit diesen wichtigen Policen ab, damit die Finanzierung auch bei unvorhergesehenen Lebensereignissen gestemmt werden kann.

Gebäudeversicherung

Diese Versicherung ist unverzichtbar, um Ihr Eigenheim vor kostspieligen Schäden durch Feuer, Leitungswasser, Hagel oder Sturm zu schützen.

Spezielle Absicherung beim Neubau

Für Bauherren besonders wichtig: Eine Bauherrenhaftpflicht schützt vor Ansprüchen Dritter, während die Bauleistungsversicherung unvorhergesehene Schäden während der Bauphase abdeckt.

Sie möchten mehr zur Immobilienfinanzierung erfahren?

Welche Möglichkeiten zur Immobilienfinanzierung für Sie am besten geeignet sind, ermitteln Sie mit Ihrer MLP Beraterin oder Ihrem MLP Berater in einem gemeinsamen Gespräch. Die richtige Immobilienfinanzierung ist der Schlüssel zu Ihrer Wunschimmobilie – wir helfen Ihnen, diesen Schlüssel zu finden!

Vereinbaren Sie dazu einfach einen Termin und lassen Sie sich umfassend zum Thema Immobilienfinanzierung beraten.

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